Просто ловкость рук, или крупнейшие кредитные махинации в России

Просто ловкость рук, или крупнейшие кредитные махинации в России

Махинации с кредитами и частными займами — излюбленное дело, которым промышляют мошенники на всех континентах

23.10.2018

Лучшие предложения

Первый займ:
30 000 р. - 500 000 р.
срок: 12-48 мес
процентная ставка: 0,072%
Первый займ:
1 000 р. - 30 000 р.
срок: 7-30 дней
процентная ставка: 2,17%
Первый займ:
3 500 р. - 10 000 р.
срок: 6-25 дней
процентная ставка: 1,96% - 2,14%

Махинации с кредитами и частными займами — излюбленное дело, которым промышляют мошенники на всех континентах. Кроме, конечно, Антарктиды. Хотя, если банки были бы там, то и они, вероятно, и туда бы добрались. А пока кредитные преступники становятся изобретательнее и наша подборка случаев тому подтверждение.

Преступления с кредитами и их наказание

Когда люди берут в долг чужие деньги, они понимают, что отдавать придется свои. У некоторых из них возникает рефлекторное желание не делать этого. Недобросовестные заемщики идут на все, чтобы оставить деньги при себе.

Здесь хорошо, что с позиции статей Уголовного кодекса государство пытается контролировать таких нерадивых дебиторов: 159-й (мошенничество), 176-й (незаконное получение кредита) и 177-й (злостное уклонение от погашения задолженности).

Дальнейшее развитие событий зависит от мастерства адвоката, тяжести преступления и смягчающих обстоятельств. Но в любом случае ничего не остается безнаказанным. Хотя бывают и исключения.

Крупнейшие кредитные махинации в России

В середине 90-х страну захлестнул бум розничного кредитования. Сначала банки неохотно шли на уступки своим клиентам. Но со временем стали ссужать деньги с особым рвением. К сожалению, опыт западных стран ничему не научил наших процентщиков.

Подделка документов

Это был достаточно сложный вид обмана, но и самый популярный среди мошенников. В найденный или купленный паспорт вклеивалась новая фотография. К нему подготавливался липовый пакет документов. Затем все это богатство подавалось в банк.

Кредит оформлялся на несуществующего человека. Причем суммы были замешаны немалые. Так работали крупные группы аферистов по всей России. Одна из таких банд была задержана в Волгограде в 1995 году. Им всего за пару месяцев удалось получить больше 10 млн рублей в кредит.

Использование подставного лица

Таких мошенников поймать очень сложно, поскольку они нигде не показывают себя лично. Они не присутствуют на сделках, не оставляют своих подписей. Вместо них кредиты оформляют другие люди.

Суть такой аферы заключается в вербовке человека, оказавшегося в сложных условиях, например, алкоголика, наркомана или бомжа. Его переодевают, выдают поддельные документы и отправляют в банк. Как правило, он имеет чистый паспорт, поэтому практически сразу получает денежный займ.

10 лет назад участковый из Омса так оформлял потребительские кредиты по документам заявителей и преступников. Естественно, он промышлял не сам. Сотрудники магазина, где он таким образом скупал бытовую технику, были с ним в сговоре.

Подлоги с коммерческими кредитами

Такой вид кредита, как правило, выдается под обеспечение. Вот именно на этом моменте и включается весь мошеннический механизм: займ под залог товаров в обороте.

Банковскому сотруднику показывают ломящиеся от товаров полки и стеллажи. Позволяют даже все сфотографировать, подкрепив свои слова товарно-транспортными документами. А в итоге это большая фикция.

Так произошло в нескольких городах Московской и Ленинградской области в 2001 году. Кредитные эксперты были уверены, что на складе у клиента лежит товаров на 20 млн рублей, поэтому уверенно выдавали ему 10-15 млн рублей в кредит. Деньги зачислялись на ссудный счет, якобы уходили поставщикам, а через несколько недель склад быстро пустел.

Чтобы избежать уголовной ответственности, псевдо предприниматель еще несколько месяцев аккуратно вносил проценты по кредиту, а потом заявлял, что обанкротился. Инспектора банка обнаруживали пустой склад, на телефонные звонки никто не отвечал, на дверях офиса висел амбарный замок.

Мошенничество с автокредитованием

Аферы с кредитованием машин аналогичны денежным. Также находится подставное лицо, оформляются подложные документы, берется автомобиль в кредит. Такие махинации были зафиксированы в нескольких регионах страны. Причем работала преступная группировка в течение 2005-2008 годов.

Казалось бы, с автокредитами нужно повозиться: снять автомобиль с учета, продать его. Почему же мошенники так активно этим занимались? Дело в том, что по автокредитованию одобрения приходят гораздо чаще, чем при открытии кредитных карт. Поэтому такие аферы были буквально обречены на успех.

Аферы с кредитными картами и счетами

Мошенники на выдумки горазды. В одной из таких схем участвовали даже дети. Посредством социальных сетей подросткам предлагали подзаработать. Им нужно было открыть счет и оформить дебетовую карту, зачислив после этого деньги.

После подработки карты и счета выкупались, превращаясь из дебетовых в кредитные. Мошенники использовали услугу овердрафта. Ложили 5 000 рублей, а снимали чуть позже уже 10 000 рублей.

Так с одного московского банка им удавалось в среднем получать до 20 млн рублей. Во время расследования находил подростков, но по сути предъявлять им было нечего. К сожалению, эти мошенники до сих пор не найдены.

Аферы с кредитами привлекают недобросовестных людей по всей России и за ее пределами. Чтобы не попасть в руки к злоумышленникам, нужно знать об их уловках. Также не лишним будет ориентироваться в банковской системе и законодательстве.

Помните, лучший кредит — этот тот, который вы возьмете сами и будете все платежи вносить в срок без разных уловок.

Лучшие предложения

Первый займ:
30 000 р. - 500 000 р.
срок: 12-48 мес
процентная ставка: 0,072%
Первый займ:
1 000 р. - 30 000 р.
срок: 7-30 дней
процентная ставка: 2,17%
Первый займ:
3 500 р. - 10 000 р.
срок: 6-25 дней
процентная ставка: 1,96% - 2,14%
Наш сайт использует файлы cookies, которые собирают данные о посещении сайта. Эти данные помогают нам улучшить безопасность, доступность и удобство использования сайта. Пожалуйста, ознакомьтесь с основными положениями о cookies, установленные на вашем компьютере, путем настройки параметров браузера.